Как рассчитать, сколько денег выделить на одну сделку

01Сначала решите, сколько вы готовы потерять

Любой расчёт начинается не с объёма сделки, а с одной суммы: сколько денег вы спокойно отдадите рынку, если эта конкретная сделка не сработает. Удобнее всего считать в процентах от депозита — так сумма сама уменьшается, когда дела идут плохо, и растёт, когда счёт растёт.

Общепринятый ориентир — 1–2% депозита на одну сделку. Это и есть то самое «правило 1 процента», о котором пишут в книжках по трейдингу: на счёте 500 USDT вы рискуете пятью долларами, на счёте 2000 USDT — двадцатью. Звучит скучно и мелко, но именно эта скука даёт вам право ошибиться десять раз подряд и всё ещё остаться в игре: после десяти убытков по 1% от счёта останется около 90% денег, а не ноль.

Новичку стоит держаться ближе к 1%. Первые недели вы платите не за прибыль, а за опыт, и чем дешевле обойдётся обучение, тем дольше оно продлится.

02Формула: объём считается от стопа

Допустимый убыток вы уже знаете. Второе число — расстояние от точки входа до стоп-лосса в процентах. Его подсказывает сам график: стоп ставят чуть ниже ближайшей ямки, откуда цена недавно отскакивала, — то есть туда, где станет ясно, что вы ошиблись. Допустим, получилось 2,5% от цены входа. Техническая сторона — как именно выставить стоп в терминале — тема отдельная, сейчас важна только цифра расстояния.

Дальше одно деление:

• Допустимый убыток = депозит × процент риска (например, 500 × 1% = 5 USDT).
• Объём сделки = допустимый убыток ÷ расстояние до стопа (5 ÷ 0,025 = 200 USDT).
• Маржа = объём ÷ плечо — это уже последнее действие, а не первое.

Логика простая: если сделка на 200 USDT пойдёт против вас на 2,5%, вы потеряете около 5 USDT. Около — потому что стоп срабатывает по рынку и может исполниться чуть хуже вашей цены, да ещё биржа возьмёт комиссию на входе и на выходе. Считайте этот 1% как ориентир, а не как точную до цента сумму.

Отсюда простое следствие: чем дальше вы ставите стоп, тем меньше берите объём — иначе убыток вырастет. Поставили стоп близко — можно взять сделку побольше. Риск в долларах при этом остаётся тем же.

03Три примера: депозит 100, 500 и 2000 USDT

Цифры ниже учебные, но считаются по той самой формуле.

Обратите внимание на вторую строку: объём получился 200 USDT при депозите 500, то есть меньше, чем есть на счёте. Это нормально и встречается чаще всего — в такой сделке плечо вам вообще не нужно, хватит залога один к одному. Плечо понадобится в другом случае: когда стоп стоит очень близко и расчётный объём выходит больше депозита. Скажем, те же 500 USDT, риск 1% и стоп всего в 0,8% от входа дают объём 625 USDT — без плеча столько просто не открыть, а с небольшим плечом легко.

На маленьком депозите формула иногда упирается в минимальный размер контракта: биржа не даст открыть сделку меньше определённого объёма. На биткоине у Binance минимальная позиция — 0,001 BTC, по большинству альткоинов хватает 5 USDT размера сделки. Если расчётный объём меньше минимума, возьмите монету подешевле, где биржа разрешает открывать сделки от 5 USDT, — но не двигайте стоп ближе только ради того, чтобы позиция открылась. Минимум по конкретному контракту смотрите в его спецификации в приложении биржи.

И ещё одна деталь: комиссия берётся от объёма сделки, а не от маржи, и платится дважды — на входе и на выходе. На сделке в 1300 USDT это заметная добавка к убытку, так что закладывайте её в расчёт заранее.

04Почему нельзя считать «сколько влезет по марже»

Самая частая ошибка новичка выглядит так: на счету 100 USDT, биржа предлагает ползунок плеча, человек ставит максимум и открывает сделку на 5000 USDT, потому что «маржи хватает». Хватает действительно. Только движение цены на 2% против позиции — обычное дело для биткоина за полдня — это убыток в 100 USDT, то есть весь депозит.

Ползунок плеча показывает, сколько биржа вам разрешит открыть. Но разрешённое и посильное — разные суммы, и считать надо вторую. Маржа — всего лишь залог, который биржа держит, пока сделка открыта; подробнее об этом в материале что такое маржа.

05Плечо подбирается последним

Объём уже посчитан — например, 1300 USDT. Теперь вы просто решаете, сколько денег согласны заморозить под залог: отложите 260 USDT, получится 5x, отложите 130 — получится 10x. Денежный результат сделки от этого не изменится: при одном и том же объёме и одном и том же движении цены вы заработаете или потеряете одинаково. Меняется только запас до ликвидации.

Вот ради чего это важно. Грубый ориентир: позиция с плечом 10x исчерпает начальную маржу примерно при движении в 10% против вас, с плечом 25x — около 4%. Если ваш стоп стоит в 1,5% от входа, десятикратное плечо даёт огромный запас, и стоп сработает задолго до ликвидации. А если плечо выставить так, что ликвидация окажется ближе стопа, вся арифметика риска рассыпется: биржа закроет позицию раньше, чем сработает ваша защита.

Какое значение удобнее поставить на практике, разобрано отдельно — какое плечо выбрать для первой сделки. А проще всего посмотреть на живом окне сделки: откройте фьючерсы на Binance, введите объём из своего расчёта и подвигайте ползунок — увидите, как меняется только залог и цена ликвидации, а не потенциальная прибыль.

06Сколько риска держать одновременно

Правило 1% относится к одной сделке, но позиций может быть несколько. Поэтому добавьте второй предел: суммарный риск всех открытых сделок — не больше 4–6% депозита. Четыре позиции по 1% — потолок, пятая ждёт, пока закроется одна из предыдущих.

И отдельно про похожие монеты. Лонг по биткоину, лонг по эфиру и лонг по какому-нибудь альткоину — это почти всегда одна и та же ставка: на плохих новостях крипторынок падает вместе. Три позиции по 1% в одну сторону ведут себя как одна позиция с риском 3%, так что считайте их вместе. Режим маржи тоже влияет: при изолированной марже убыток ограничен залогом конкретной позиции, а в кросс-марже все сделки тянут один общий баланс, и неудачная позиция может съесть деньги, которые вы отложили под другие.